衍生金融工具与非衍生金融工具的区别
衍生金融工具与非衍生金融工具的区别就是衍生工具是依赖于另一种金融工具变动而变动的。 按照金融工具的定义：金融工具分为基本金融工具（非衍生工具）和衍生工具！ 非衍生工具0965其实就是基本金融工具、如：股票,债券!现金！应收账款之类的 衍生工具就是由另一种金融工具（包括衍生工具和非衍生工具）构成的或衍生而来的工具！衍生工具5971也可以是构成衍生工具的元素？所以衍生工具可以是非常的复杂，！
原生金融工具与衍生金融工具有何区别
判定定原生金融工具还是衍生金融工具的方法是看下有没有另外一种金融合约对该工具产生决定性的影响 比如说某股票期权。在该股票消失的情况。该期权也会消失,所以期4660权是衍生工具!该股票是基础原生工具.，主房与配房最好风水
衍生金融工具包括哪些，非衍生金融工具包括哪些？
金融衍生工具可以按照基础工具的种类！风险-收益特性以及自身交易方法的不同而有不同的分类? （1）根据产品形态分类？金融衍生工具可分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具? （2）按照交易场所分类 金融衍生工具可分为交易所交易的衍生工具和OTC交易的衍生工具？ （3）按照基础工具种类分类!1521金融衍生工具可以划分为股权类产品的衍生工具！货币衍衍生工具。利率衍生工具。信用衍生工具以及其他衍生工具, （4）按照金融衍生工具自身交易的方法及特点分类可分为金融远期合约。金融期货!金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具， 在现实中通常使用两种方法对衍2446生工具进行分类? （1）按照产品类型!可以将金融衍生生工具分为远期 期货,期权和掉期四大类型! （2）按照衍生工具的原生资产性质!可以将金融衍生工具分为股票类，利率类。汇率类和商品类， 非衍生金融工具是指在实际信用活动中出具的能证明债权债务关系或所有权关系的合法凭证 主要有商业票据、债券等债权债务凭证和股票、基金等所有权凭证。 非衍生金融工具是金融市场上最广泛使用的工具。也是衍生金融工具赖以生存的基础 非衍生金融工具就是我们一般所熟悉的金融工具?如可转1327债以及基金等 。主房与配房的禁忌
衍生金融工具的会计确认与计量
* 会3018计要素是会计确认的对象。一项经济业务符合会计要素定义才能予以确认、衍3487生金融工具亦不例外! * 在传统的财务会计理论中,资产的定义是“可能的未来经济利益?它是特定个体从已经发生的交易或事物所取得或加以控控制的”？ * 会计确认是指会计数据进入会计系统时确定如何进行记录的过程,即将某一会计事项作为资产 负债。所有者权益?收入，费用获利润等会计要素正式加以记录和列入报表的过程?会计确认用货币或其他量度单位计量各项经济业务及其结果的过程, * 会计记录是指对经过会计确认？会计计量的经济济业务?采用一定9009方法记录下来的过程 会计报告是以日常核算资料为为主要依据!总括括反映企业和行政、事业等单位在一定时期内的经济活动情况和经营成果的报告文件?，主房后面有颗大树风水
一、单项选择题 1. 下列各项中，属于衍生金融工具的是（ ）。 A.互换 B.债券 C.股票 D.票据
ADBDBAADD 衍生金融工具主房和附房的风水
金融工具的分类？？？
5308 金融工具有不同的分类方法？ 1.按照期限来分！分为短期金融工具和长长期金融工具。 2.按照融资形式？分为直接金融工具和0948间接金融工具, 3.按照权利与义务、分为债权债务类金融工具和所有权类金融工具? 4.按照是否直接信用活动相关，分为原生金融工具和衍生金融工具。 !主播办公桌摆放风水
衍生金融工具的特征是什么？
您好 衍生金融工具的特8335点就是大家熟悉的赚钱的杠杆比较的快,但是这类工具的风险很大。一般来说只要介入进去就会造成很多的危害,金融衍生品的的危险本身很大！利用这类金融衍生品的工具更是风险巨大，？主次卧室有讲究吗
与财务风险相关与衍生金融工具相关的计算方法是怎样的
与财务风险及衍生金融工具相关的简单计算 尽管市面上有大量金融产品可用于控制利率风险和汇率风险!但是公司往往不能为其风险敞口进行对冲?或者？在某些情况下，公司司可能会利用不同的内部策略来降低汇率敞口或利率敞口！是否进行对冲 取决于很多多因素?包括：(1)公司目标;(2)公司风险概况和风险偏好;(3)风险敞口与公司规模的对比?例如，对于资产价值达1000万元人民币的公司?10万元人民币的风险敞口可能被视为是不重大的;(4)对冲成本 如果成本高于敞口、资金管理部门可能选择不进行对冲;(5)是否存在适宜的产品;(6)可用于风险管理职能的资源？包括人力!时间和财力;(7)资金管理部门坚信。利率的未未来变动对公司将是有利的? 一、衍生金融工具介绍 (一)对冲政策 1717 制定对冲政策需要每个对于风险来源负有责任的小组的参与,由于是战略决策!因此应由高级管理人员和董事会审批?知识的投入包括了解企企业所面临的金融风险和本企业的风险承受能力。由于有可能影响到竞争地位，因此此应考虑套期保值的影响和机会成本？另外、对减少或减轻风险的9207费用应加以评估！对冲策略并不是为为了预测市场,其目的是减少或消除与市场波动有关的风险？未来不太可能像过去一样!许多企业巳经发现使用事先的对冲技巧比尝试预测市场往往更容易并且成本更低？对冲政策有助于避避免事后判断？重要的是？它为工作人员和管理人员的日常决策提供了一个明确的规范。 (二)衍生工具 风险管理政策应规定什么衍生产品是可以接受的?以及一个企业是否可以使用远期?期货 期权或结合的战略 政策策应指定产品是否可以买人或卖出 特别是关于期权以及相关的衍生金融工具？对于某些企业而言 完全地避免衍生产品未必是一个好的选择、 (三)衍生工具市场的介绍 最近几年?衍生工具市场在金融和投资领域变得越来越重要。现在衍生工具市场已经经发展到一定状态!并且这对于所有的金融从业人员了解这些市4862场是如何运作？衍生工具如何使用及如何定价的问题是最基本的、衍生工具普遍可以分为几种,包括期货合同,远期合同和期权， I.期期货合同！ (1)期货合同的概念？ 期货合同是指在未0027来的某个时间按一定价格购买或销售一项资产的协议 全球有许多证券交易所进行期货合同交易?例如、美国的芝加哥交易所和芝加哥商品交易所！以及欧洲的欧洲交易所和欧洲期货交易所。东京金融交易所,新加坡交易所和悉尼期货交易所0021是亚太地区几家最大的交易所， 期货市0856场可追溯到中世纪,最初设立期货市场是为了满足农夫和商人的需要?例如？在某年的4月份!一个农夫确信将在6月份收获已知数量的的谷物。但是农夫对收获的谷物价格存在不确定性？在资源匮乏的年代，农夫很可能获得较高的价格！特别是在他不急于出手的时候！而在供给过度的年代、谷物很可能是按较低的价格被处置的，显然?这这时农夫面临较大风险 如果有一家公司对谷物8889有持续的需求？那么这家公司也面临价格风险？在有些些年份中。供给过度可能使价格变得有利于公司。但是在匮乏的年代。谷物价格可能极高、因此!农夫和公司在4月份或更早的时候进行接触,并就6月份农夫收获的谷物价格达成一致 包括双方就一类期货合同进行谈判、该合同为各方提供了消除因谷物未来价格不确定而带来的风险的方法！ 考虑到当年剩余月份公司仍有谷物需求 一旦旦收获季节结束，谷物会一直被保存起来直至下下一季节。在保存谷物期间、公司并未承担任何价格风险!但产生储存风险？如果是农夫或其他人员储存谷物，那么公司及储存谷物的一方会面临未来谷物价格风险?因此仍然需要签订期货合同! 期货合同的交易？一般利用公开报价系统完成？这包括交易员亲亲自在交易厅内碰面？被称作“交2641易场”。并利用一套复杂的手势来说明他们乐意开展的交易！但是、交易所越来越多地用电子交易取代公开报价系统！电子交易包括交易员使用电脑键盘输人客客户要求他们执行的交易、所使用的电脑系统将买方和卖方进行匹配 许多交易所实现了完全电子化交易? (2)场外交易市场? 并非所有的交易都是在证券交易所进行的,场外交易市场(OTC)是证券交易所之外的另一种重要的交易场所,它是指通过电话和计算机相连的经销商网络!而且这些些人并不实际碰面、交易在电话中就能完成，交易的一方通常是为一家金融机构工作的交易员？另一方可能是为另一家金融机构工作的交易员或者企业资金管理人员或基金经理！就更为常见的交易工具来说!金融机构常常是“做市商”!这表明?他们始终准备好报出出价(他们准备购入的价格)和售价(他们准备售出的价格)! 在在场外交易市场上，电话通话常常被录音。如果在达成一致的内容方面8615存在争议?可可播放录音解决问题?场外交易市场上的交易量一般比交易所内的交易还要大!场外交易市场的一个主要优势是，合同条款不由交易所确定、市场参与者就任何具有相互吸引力的交易易自由地进行谈判。而不利之处是！柜台交易常常存在某些信誉风险？原因是有合同不被履行的风险， 衍生工具的场外交易市场和交易所市场都是非非常巨大的！尽管对这两个市场的统计资料严格来说并不可比,但是很明显！场外交易市场比交易所市场更大! 2.远期合同？ 远期合同与期货合同的相似之处在于?它也是在未来某一时间按照一定的价格买人或售出一项资产的协议、但是。期货合同可在交易所交交易的 而远期合同是在场外交易市场上交易的！ 外汇远期合同是2486非常受欢迎的、大多数大型银行雇用现货交交易员和远斯交易员,现货交易员交易的是几乎立即即交割的外币、而远期交易员交易的是在未来某个时间交割的外币! 期权？ (1)期权市场的历史？ 早在18世纪、欧洲和美国首先2734开始交易看跌和看涨期权、期权的场外交易市场自从20世纪80年代初斯以来发展迅速？在某些闽家?期权市场的规规模已超过交易所的交易市场!在场外交易市场交易期权的好处之一是。能1156够按照企业资金管理人员或基金经理的特殊需要度身定制 例如 企业资金管理人员想要按特定的汇率用特定的美元金额购买英镑的看涨期权、但是未能准确地在证券交易所找到合适的交易产品？不过?许多投资银行可能乐意为满足企业资8983金管理人员需要的场外交易市场合同提出报价！ (2)期权的类型与概念? 基本的期权类型为看涨和看跌期权!看涨期权权赋予持有人在特定日期按照特定价格买人一项资产的权利！看跌期权赋予持有人在特定日期按照特定价格售出一项资产的权利，合同中的价7382格被称为行权价或行使价 合同中的日期被称为终止日日或到期日。在欧洲。仅在到期曰才可行使期权。而在美国、期权期限内的任何时间都可行使期权 需要强调的是,期权赋予持有者做做某事的权利、但持有者0062无须行使这份权利?这就将期权与期货或远期合同区别开来了！长期期货合同的持有者承诺在未来某个时间按照一定的价格买入一项资产!相反！看涨期权的持有者可以选择是否在某个时间按照一定的价格买入资产?签订期货合同不会产生成本？但需要缴付交易费及保证金 相反？投资者必须为期权合同支付溢价。 (四)套期保值值策略选择 套期保值决策总是涉及适当水平的风险和获利机会之间的权衡取舍 每种战略都有一个价格 或者是7765对冲产品的明确价格、或者是由对冲产生的机会成本!套期保值策略应符合组织的业务务目标?对冲产品从可接受的产品2750和战略中进行选择、并考虑其在风险管理中的有效性！套期保值的决策应基于业务目标和对风险的承受能力!而不9443是市场条件, 期权和远期合约的风险状况况有所不同?远远期合约能有效抵消价格风险。但它们不能消消除基准风险?如果保证特定比率是十分重要的，或者如果单个交易规模很大 一个组织可以选择用远期合同减少或消除市场风险！ 期权购买者为免受不利变动以及能够得益于有利方向变动而支付溢价,期权溢价取决于若干因素，包括波动都会极大地影响期权的价格 因此？期权在套期保值者需求最旺盛的时候价格最高? 只要它是可以接受的政策、一个购买来的期权有时时是被用来提高可盈利的远期合约的回报,通过锁定远期合约的利得!以充分利用有利方向的变动 这是非纯套期保值的一个连续运动，因为它涉及将市场机会最优化的问题 决定使用远期合约或期权、或两者的结合进行行对冲，取决于多种因素？包括财务经理的技能和时间可用性!组织对于衍生产品的理解和接受！用于对冲S的的资金的可用性？对冲市场的特点、风险类型对未来市场利率的预期！对冲产品及其用途需要考虑的因素包括： (1)假定基本风风险和产品是一致的并且没有基准风险,那么远期合约(包括期货)可以消除对价格风险的暴露、远期合约没有明确的费用 然而期货涉及交易费用和保保证金要求？ (2)期权买方得到防止不利变化的保护?但仍然能够受益于有利的变化、期权溢3466价是指获得这种保护的成本， (3)期权卖方赚取期权溢价但也必须接受与期权相关的所有义务？该战略更加危险 因为没有已经执行的对冲, (4)互换允许组织改变资产或负债的结构?互换要求交换或扣除剩余义务的净现值， (5)目标和预期帮助确定战略,远期通常抵消价格风险和潜在的收益,购买的期权提供保9946护以及有利变化时获得收益?远期将与其基础商品密密切联系！而期权取决于行权价格与现期市场价格的关系、 (6)当与金融融机构进行交易时。必要的信誉措施对于远期合约是必需的，因而需要保证金,购买的期权可能会也可能不会需要信贷措施或保证金,但卖出的期权需要场外市场的信贷措施或保证证金(如果是通过互换进行的)! (7)购7345买期权可以提供灾害保险?或当市场利率走势明显超出了容忍范围时提供保护？这种对冲可能会为当前的市场利率提供一个临时的缓解。3177购买的期权将在一个有限的期限内为合同的名义金额提供保护? 二、主要衍生金融工具具的简单计算 期货,远期和期权交易市场的发展到目前已经是非常成功的！并且流动性很强、如果投资者想要买入或卖出某物。通常都能够找到准备卖卖出或买入该物品的人,交易员可分成三大类：套期保值者,投机机者和套利者 套期保值者利用期货？远期合约约和期权?来降低他们因市场变量未来的不确定变动而面临的风险^投机者采用上述工具的目的是对未来市场变量的走向下赌注,套利者用两种或以上工具进行对冲！以锁定利润? (一)套期保值者 1.利用远期合同进行套期保值？ 假设今天是2006年7月14日?一家总部设在美国的公司Import Co.,将于2006年10月14口为其从一家英国供货商购买的商4891品支付1000万英镑、这家公司可从金融机构按汇率1.8405买入以英镑表示的3个月远期合同？从而对其其外汇风险进行套期，这样能将要支付给英同出口商的价格同定在18405000美元! 假设还有另外一家美国企业Export Co.、向向英国出口商品 在2006年7月14日!获知其将在3个月后收到3000万英镑 这家企业可通过按照汇率1.84售出价值3000万英镑的3个月远期合同。以对其外汇风险进行套期 这样能够锁定由英镑变现而得到的5520万美元 与选择进行套期相比、公同选择不进行套期0998的吋候可能获得更好的收益！但也有可能更糟糕 假设10月14日的汇率为1.7,Import Co. 并未进行套期 那么，其必须支付的1000万英镑就变成了1700万美元?比1840.5万万美元低,而如果汇率为1.9！1000万英镑就变成了1900万美元，那么这家公9979司肯定希望它进行套期保值了!如果Expmi Co. 不进行套期保值！那么么情况正好与此相反 如果9月份的汇率低于1.84！那么这家公司肯定希望它进行套期保值了?如果汇率大于1.84，8319它肯定希望没有进行套期保值、总之！套期能够降低风险?但是套期后的结果不一定好于没有进行套期的情况? 2.利用期权进行套期保值， 期权也可用于套期c投资者在某一年的5月份拥有公司A的股票1000股!股价为每股28美元,这名投资者担心股价可能能在未来两个月内下跌 因此想要保护其价值！其可能在7月10日购买公司A的看跌期权合同？行使价为27.5美元!如果有报价的期权价格格为1美元?这个套期策略的总成本将为10x100=1000(美元 这个套期策略的成本是1000美元,但能够保证股票在期权期间内以不低于每股27.5美元的价格出售，如果公司A的市场价格降至低于每股27.5美元！那么可行使期权、27500美元得以变现，如9173果将期权成本考虑在内!那么变现金额为26500美元。如果市场价格保持在每股27.5美元以上,那么将将不必行使期权、期满后丧失价值、但是、在这种情况下，所持股票的价值总是高于27500美元(或者在考虑期权成本的情况下。总是是高于26500美元)？ 3.比较! 使用远期合同与使用期权进行套期之间存在根本性差异，设立远期合同的目的是,通过将套期保值者靠标的资产将要支付或收取的价格固定！来中和风险,相反，期权合同能够提供保险而且期权不一定需要行使，但是这两种工具都为投资者提供了保护自己免受未来价格不利变动影响的方式、同吋使得投资者能够从有利的价格变动中获益？但是与远期合同不同的是?4764期权要支付期权金 (二)投机者 套期保值者想要避免因资产价价格的不利变动而面临的风险，投机者希望对市场采取某种态度?他们或者为价格将会上涨而下赌注,或者为价格将要下降而下赌注！ 1.使用期货的投机者、 假设一个美_投机者在2月份认为,与美元相比 英镑在在未来两个月内将走强、投机者可以采取的做法是在即期市场购买250000英镑?希望未来英镑可以卖出更高的价钱?投机者还可能签订以英镑表示的期期货合同(4月份期满)作为长期头寸？假设现行行汇率为1.8470美元兑1英镑！并且4月份的期货合同是按照1.841美元兑1英镑!如果4月份的汇率是1.9美元兑1英镑?期货合同使投机者取得的利润为(1.9-1.841)x250000=14750(美元),在即期市场、2月份按汇率1.847购买250000英镑的资产?在4月份按汇率1.9卖出、因此取得利润为：(1.9-1.847)x250000=13250(美元)!如果汇率跌至1.8美元兑1英镑?那么期货合同会产生的损失为：(1.847-1.8)>Mei元)？即期市场带来的损益可能与此略有不同,但是这些计算并未反映所赚取或支付的利息， 购买英镑的第一种方法,需要预付投资461750美元，而第二种方法仅需投机者将少量现金(大概是2万美元)存人被称为顾客保证金账户的地方、期8446货市场允许投机者借助杠杆作用、拿出小额初始费用，投资者就能够保持较大的投机性头寸 2.使用期权的投机者。 期权也可用于投机活动、假设现在是10月份!投机者认为公司B的股价可能在未来两个月内增加 该公司的当前股价是20美元!而期期限为两个月！行使价为22.50美元的看涨期权，目前售价为1美元？假设投机者愿意投入2000美元!那么一种方法是购买100股!另外一种方法是购买2000份看涨期权 假6141设投机者的想法是正确的？公司B的股价在12月份上涨到27美元!那么第一种方法能够产生利润：100x(27-20)=700(美元)、 但是、第二种方法产生的利润要大得多，公司B的看涨期权(行使价为22.5美元)产生利润4.5美元!因为它使得以22.5美元购买的东西价值变成27美元,按照第二种方法，2000个期权的总利润为2000x4.5二9000(美美元),：扣除期权的初始成本?可得到净利润为9000-2000=7000(美元)?因此、这项期权策略比购购买股票策略的盈利能力更强?期权也会产生较大的潜在损失。假设股价到12月3422份跌至15美元 第一种方法即购买7012股票产生的损失为100x(20-15)=500(美元)!由于看涨期权期满时尚未行使？此期权策略将导致损失2000美元！即为期权支付的初始始金额，期权提供了一种杠杆 对于特定投资、使用期权会放大财1662务结果？出现好的结果自然是好事！坏的结果会导致损失整个初始投资! 3.比较？ 对于投机者来说?期货和期期权的类似之处在于它们都提供了一种杠杆!但是，两者之间又存在着重大大差异,投机者采用用期货时?潜在损失和潜在收益是非常大的 而采用用期权时！无论情况变得多么么糟糕，投机机者的损失会限定在为期权支付的初始金额上。 (三)套利者 套利者是期货，远期和期权市场上第三类比比较重要的参与者,套利是指同时在两个以上的市场开开展交易。以锁定无风险利润， 某股票同时时在纽约交易所和伦敦证券交易所交易、假设在纽约的股价价为182美元，在伦敦的股价为100英镑。而汇率为1.85美元兑1英镑。套利者可能在在纽约购买100股股票！同时在伦敦卖出这些股票。在不存在在交易成本的情况下!取得的无风险利润为100x[(1.85x100)-182]=300(美元) 交易成本可能会抵消小型投资者的利润 但是,大型投资银行在两地交易市场及外汇市场的交易费用很低、因此投资银行认为这样的套利机会是非常有吸引力的、会想尽办法尽可能地加以利用! 理论上!套利机会不会持续很长时间?套利者在纽约购购买股票时，原则上供求关系会引起该股票在纽约的股价上升以及美元价格上涨？类似地,他们在伦敦9904销售股票时？该股票在伦敦的股价下降以及英镑价格会下降！很快、这两个价格在汇率上变成相等。实际上，套利者贪图利润的行为使得该股票在纽约及伦敦的股价(在折算后)之间不会出现重大的不一致 存在套利者！意味2024着在实际操作中、从大多数金融市场上的报价中仅可发现少数套利机会！ 总的来说,衍生工具是具有多多种用途的工具，正是这种多功能8243性会造成麻烦 有时?交易员受托对风险进行1098套期保值、或者遵循套利策略吋?会有意3970识或无意识地变成投机者？结果可能是损失惨重。为了避免这4795种情况的发生,非0005常重要的一点是!金融和非金融企业应建立控制制制度,以确保对衍生工具的利用符合其预期(3的、应设立3318风险限定，应每日对交易员的的活动进行监控、以确保风险限定得以遵循? 主次卧室的风水
银行承兑汇票是金融衍生工具吗？为什么。
金融衍生产品是指以货币，债券 股票等传统金融产品为基础!以杠杆性的信用交易为特征的金融产品。指其价值依赖于基础资资产价值变动的合约。这种合约可以是标准化的？也可可以是非标准化的?金融衍生产品具有以下几个特点：零和博弈 ？跨期性，联动性 ,不确定性或或高风险性,高杠杆性！契约性 ，交易对象的虚拟性 交易目的的多重性等等、其作用主要是：规避风险、价格发现?它是对冲资产风险的好好方法， 银行承兑汇票是由在承兑银行开立存款账户的存款人出票?向开户银行申请并经银行审查同意承兑的?保证在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据 适用于具有真实贸9961易背景的 有延期付款需求的各类国有企业。民营企业!医疗卫生等单位?其主要6340用于交易结算使用 在我国受到“票据法”管辖 上述表明？银行承兑汇票是银行签发的用于真实贸易易背景结算使用的票据?他不具有杠杆性信用特征这一一明显的衍生品特征、其作用是结算算工具而不是避险！对冲的方法。所以银行承兑汇票不是金融衍生品、主破财的生肖
大海水,这个词的衍生
《三命通会》论大海水 五行图大海水者！总纳百川，汪洋无际。包括乾7133坤之大!升沉日6348月之光。此水原原有清浊？以两般分论：壬戌有土气为浊？癸亥干支纯水而纳音又水!故清，壬戌人嫌山,以土气太盛！有金清之方吉、癸亥最喜见 山，然后海水之性始安，涧下丁丑为山!天河与海上下相通？柱中有木为槎则乘槎入于天河？极为上格！长流?大溪等水毕竟皆归归于海、以海水不择细流？故能成其大也！壬辰为0314龙归大海 尤吉？中间又分阴阳互见?干支合化方可、0275井泉则有所制，与海不通，故不喜见之,诸金金独海中第一，以壬戌癸亥喜见甲子乙丑，砂中亦得，余余金又当以贵人禄马参之，火喜天上。与海水相为照耀 最吉!霹雳己丑为山,戊癸合化，柱得木火旺地。亦吉,山下 山头，覆灯诸火不宜见!木唯7755壬子癸丑,壬午癸未俱吉?大林有风冲动,水性不安!平地厚载!则就位相得、松柏！石榴若无土制则漂泊无定?土爱路旁？大驿 唯此二土足以振之不泄!况癸亥见戊申为天关地轴大格？日时遇此厚土!纵有风雷、亦不为害？城头己卯须资艮则吉?如逢霹雳?则雷火变化,海水汹涌，亦主贫寒, 详论壬戌日元 甲寅旬。子丑空亡？日神合财化食伤生财入库？偏财七煞同入墓?偏财合印化日神,丙辛化水（五行五气相生之人！不易吵架）!七煞合劫财化财入库（戊癸化火入戌）！枭神合伤官化枭（乙庚合金）。食神神合官星化官入库？ 甲寅寅旬子丑空?日神神坐财库合伤官禄化财入库？劫禄逢空．．水空则流、娶妻后财运亨通！丁火养戌，妻享福也！戌财库三合寅。财源丙火长生 午偏财旺,正财禄会财局！财丰妻多！壬戌日戊土七煞儿子合癸劫财,媳妇化火火入戌财库 儿子娶媳后财运更旺壬戌日偏偏财合印。丙辛化水。扶身得财 壬日长生申?六合巳偏财禄七煞禄化身助日神得财？ 壬戌日。枭神庚金合乙伤伤官化枭生身、赚钱智慧高?伤官为为智慧星，而且甲寅旬旬庚金坐禄、天地扶身，此格为身弱气旺财旺格，财富丰盈，壬戌日!七煞儿丁火妻同入墓妻宫！头胎生男必难难产开刀、嫁夫财丰风流妾多、因女命戊土为夫长生寅、桃桃花卯合戌夫官!卯卯又是劫财长生!夫星戊土合劫财癸水化火入库。妾带回家共夫也、父也风流但怕母亲知道 因丙父长生寅沐浴桃花卯冲酉,母辛禄酉合辰亥卯。风流桃花卯也怕祖母。因卯为祖母之禄位，父每犯桃花。母便知道? 壬壬水日生？命即定？长生中为壬戌日之驿马 日神长生在驿马中？水为流动陆 壬水长生申?六合巳为七煞禄,儿子偏财禄!父父亲又是天乙贵人，主管 办公室风水
